종부세 계산기 | 1세대 1주택·다주택 종부세 얼마? 공제·세율 자동 계산

종부세는 단순히 공시가격만 넣어서 끝나는 세금이 아닙니다.

주택 수, 명의 형태, 1세대 1주택 특례 적용 여부, 고령자·장기보유 공제에 따라 예상세액이 달라질 수 있습니다.

특히 공동명의인지 단독명의인지에 따라 계산 출발점이 달라지고, 1세대 1주택 특례를 선택할 수 있는 경우라면 공제 구조도 달라집니다.

아래 계산기는 이런 구조를 빠르게 확인할 수 있도록 만든 참고용 종부세 계산기입니다. 먼저 예상세액을 계산해보시고, 실제 고지세액과 차이가 날 수 있는 부분도 함께 체크해보시면 좋습니다.

 

👉 계산 결과는 참고용입니다.
👉 재산세 공제, 세부담상한, 일부 특례 판정은 반영되지 않아 실제 고지세액과 차이가 발생할 수 있습니다.

 

주택분 종합부동산세 간이 계산기

종부세 계산기

주택 공시가격을 기준으로 개인·법인의 주택분 종합부동산세 예상세액을 계산하는 계산기입니다.
공동명의와 본인 지분율까지 반영해 예상 종부세와 농어촌특별세를 함께 확인할 수 있습니다.

기본 정보 입력

납세자 유형 개인 법인

주택 수 1주택 2주택 3주택 4주택 이상

명의 형태 단독명의 공동명의(본인 지분 반영)

1세대 1주택 특례 선택 여부 미적용 적용

※ 특례를 선택하면 그 기준으로 12억원 공제와 고령자·장기보유 공제를 적용합니다. 미선택 시에는 주택 수 기준 일반 계산을 적용합니다.

연령 구분 60세 미만 60세 이상 65세 미만 65세 이상 70세 미만 70세 이상

보유기간 5년 미만 5년 이상 10년 이상 15년 이상

 

과세표준 = (본인 지분 기준 공시가격 합계 − 공제금액) × 공정시장가액비율 60%
농어촌특별세 = 종부세 × 20%
1세대 1주택 특례를 선택한 경우에는 고령자공제와 장기보유공제를 합산 적용하며 최대 80% 한도가 적용됩니다.

이 계산기는 주택분 종합부동산세 예상세액을 계산하기 위한 참고용 도구입니다.
공동명의인 경우에는 본인 지분 기준 공시가격으로 계산합니다. 부부 공동명의 50:50뿐 아니라 30:70 등 지분율도 직접 반영할 수 있습니다.
다음 항목은 계산에 반영되지 않았습니다.

• 공제할 재산세액
• 세부담상한
• 공동명의 1주택자 특례 신청에 따른 별도 비교 계산
• 일부 예외 법인 및 공동명의 특례의 세부 판정

실제 고지세액과 차이가 발생할 수 있습니다.

계산 결과

명의 형태-

본인 지분 기준 공시가격 합계-

공제금액-

과세표준-

산출세액-

적용 세율-

고령자공제-

장기보유공제-

세액공제 합계-

종부세-

농어촌특별세-

총 납부예상액 -

 

📌 종부세는 취득 단계부터 구조가 이어집니다

부동산 취득세율 총정리｜주택·증여·중과까지 실제 납부세율 기준

📌 보유세만 보지 말고 양도세까지 같이 봐야 합니다

부동산 양도소득세 계산 방법 완전정리(세율·장기보유특별공제·중과세까지)

📌 1세대 1주택 특례를 볼 땐 비과세 요건도 함께 확인해야 합니다

1세대 1주택 비과세 요건 총정리 - 양도소득세 보유기간·거주요건·장기보유특별공제 기준

1️⃣ 종부세 계산기에서 먼저 확인할 핵심

종부세는 공시가격만 높다고 바로 많이 나오는 구조가 아닙니다. 먼저 개인인지 법인인지, 그리고 1주택인지 다주택인지를 구분해야 합니다. 그 다음에 단독명의인지 공동명의인지, 1세대 1주택 특례를 적용할 수 있는지까지 봐야 전체 계산 구조가 정리됩니다.

특히 공동명의는 전체 공시가격이 아니라 본인 지분에 해당하는 공시가격을 기준으로 계산이 시작되기 때문에, 같은 주택이라도 입력값에 따라 세액이 달라질 수 있습니다.

2️⃣ 이 계산기는 어디까지 반영되나요?

이 계산기는 주택분 종합부동산세를 간단히 확인하기 위한 참고용 계산기입니다. 공시가격, 주택 수, 명의 형태, 본인 지분율, 1세대 1주택 특례, 고령자·장기보유 공제를 반영해 예상 종부세를 계산하도록 구성했습니다.

다만 실제 고지세액에서는 재산세 공제, 세부담상한, 일부 특례 판정 등이 추가로 반영될 수 있어서 계산기 결과와 차이가 발생할 수 있습니다. 그래서 이 계산기는 “대략 어느 정도 수준인지”를 먼저 확인하는 용도로 보시는 것이 좋습니다.

3️⃣ 1세대 1주택 특례와 공동명의는 왜 중요할까

1세대 1주택 특례를 적용할 수 있는 경우에는 일반적인 공제 구조와 달리 12억원 공제를 기준으로 계산하게 되고, 여기에 고령자공제와 장기보유공제도 검토할 수 있습니다. 그래서 같은 공시가격이라도 특례를 적용하는지에 따라 세액 차이가 꽤 크게 날 수 있습니다.

또한 공동명의는 단순히 절반으로 나누면 된다고 생각하기 쉬운데, 실제로는 본인 지분 기준으로 계산이 시작되고, 특례 적용 여부와 비교까지 들어가면 결과가 생각보다 달라질 수 있습니다. 그래서 공동명의 1주택은 특히 계산기 결과를 본 뒤 한 번 더 구조를 검토하는 편이 안전합니다.

4️⃣ 계산 결과를 볼 때 순서는 이렇게 보시면 됩니다

계산기에서는 먼저 본인 지분 기준 공시가격 합계를 확인하고, 여기서 공제금액을 차감한 뒤 공정시장가액비율 60%를 반영해 과세표준을 계산합니다. 그 다음 납세자 유형과 주택 수에 맞는 세율을 적용하고, 특례를 선택한 경우에는 고령자공제와 장기보유공제를 반영해 종부세를 줄이는 구조입니다.

마지막으로 종부세의 20%를 농어촌특별세로 계산해 총 납부예상액을 확인할 수 있습니다. 따라서 화면에서는 공시가격 합계 → 공제금액 → 과세표준 → 산출세액 → 공제 → 종부세 → 농특세 순서로 보시면 전체 흐름이 가장 잘 이해됩니다.

5️⃣ 마무리

종부세는 숫자만 입력해서 끝나는 세금처럼 보이지만, 실제로는 주택 수 판단, 명의 구조, 1세대 1주택 특례 선택에 따라 결과가 달라집니다. 특히 공동명의나 특례 적용 가능성이 있는 경우라면 단순 계산보다 구조 판단이 더 중요할 수 있습니다.

그래서 이 계산기로 먼저 예상세액을 확인한 뒤, 실제 고지세액과 달라질 수 있는 항목까지 함께 점검해보시는 것이 좋습니다. 보유세만 따로 보지 말고 취득세·양도세까지 같이 보면 전체 절세 구조도 훨씬 명확하게 잡을 수 있습니다.